Правомерно ли банк затребовал документы в связи с перечислением средств с расчетного счета на карту?
Добрый день.
Получил на Клиент банк письмо следующего содержания:
Позвольте выразить Вам почтение и благодарность за Вашу активную работу с АО «название банка удалено модератором». В связи с регулярным перечислением денежных средств, на карточный счет, в виде расхода от предпринимательской деятельности, АО «название банка удалено модератором» убедительно просит Вас в течение 7-ми рабочих дней со дня получения запроса в письменном виде:
1. Договора, накладные, акты, счета, спецификации с ООО "название удалено модератором", ООО "название удалено модератором"
2. Отчетность за последний отчетный период: ЕНВД, УСН, НДС, Прибыль, 4ФСС
3. Предоставить документы, подтверждающие целевое использование денежных средств, перечисленных на карточный счет, на расходы предпринимательской деятельности (товарные чеки, квитанции, приходные кассовые ордера, авансовые отчеты с приложением кассовых и товарных чеков, счета и др) за июль 2017г.
4. Тезисно охарактеризовать и описать свою предпринимательскую деятельность, вы можете сообщить дополнительно любую иную информацию, подтверждающую Вашу реальную хозяйственную деятельность.
После использования денежных средств, перечисленных на карт. счет или полученных через кассу, просим предоставлять в Банк документы, подтверждающие целевое использование денежных средств - товарные чеки, квитанции, приходные кассовые ордера и др. АО «название банка удалено модератором» настоятельно рекомендует сократить объемы перечисления денежных средств на карточные счета и практиковать проведение расчетов с поставщиками преимущественно в безналичном порядке по открытым расчетным счетам в различных учреждениях Банков.
Данные рекомендации обусловлены соблюдением Банком законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Ответ просим предоставить сотруднику, курирующему Ваш расчетный счет в течение 7-ми рабочих дней. Мы просим Вас с пониманием и уважением относиться к запрашиваемой информации, т.к. это необходимо для защиты Вашей и нашей репутации
Мой вопрос:правомерно ли требует банк документы у ИП с ЕНВД. С перечисленными организациями работаем только по безналу.
Получил на Клиент банк письмо следующего содержания:
Позвольте выразить Вам почтение и благодарность за Вашу активную работу с АО «название банка удалено модератором». В связи с регулярным перечислением денежных средств, на карточный счет, в виде расхода от предпринимательской деятельности, АО «название банка удалено модератором» убедительно просит Вас в течение 7-ми рабочих дней со дня получения запроса в письменном виде:
1. Договора, накладные, акты, счета, спецификации с ООО "название удалено модератором", ООО "название удалено модератором"
2. Отчетность за последний отчетный период: ЕНВД, УСН, НДС, Прибыль, 4ФСС
3. Предоставить документы, подтверждающие целевое использование денежных средств, перечисленных на карточный счет, на расходы предпринимательской деятельности (товарные чеки, квитанции, приходные кассовые ордера, авансовые отчеты с приложением кассовых и товарных чеков, счета и др) за июль 2017г.
4. Тезисно охарактеризовать и описать свою предпринимательскую деятельность, вы можете сообщить дополнительно любую иную информацию, подтверждающую Вашу реальную хозяйственную деятельность.
После использования денежных средств, перечисленных на карт. счет или полученных через кассу, просим предоставлять в Банк документы, подтверждающие целевое использование денежных средств - товарные чеки, квитанции, приходные кассовые ордера и др. АО «название банка удалено модератором» настоятельно рекомендует сократить объемы перечисления денежных средств на карточные счета и практиковать проведение расчетов с поставщиками преимущественно в безналичном порядке по открытым расчетным счетам в различных учреждениях Банков.
Данные рекомендации обусловлены соблюдением Банком законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Ответ просим предоставить сотруднику, курирующему Ваш расчетный счет в течение 7-ми рабочих дней. Мы просим Вас с пониманием и уважением относиться к запрашиваемой информации, т.к. это необходимо для защиты Вашей и нашей репутации
Мой вопрос:правомерно ли требует банк документы у ИП с ЕНВД. С перечисленными организациями работаем только по безналу.
Comments
-
Добрый день!
Симкин, прошу Вас не упоминать название банка и названия фирм, с которыми Вы работаете. Это может быть расценено как несанкционированная реклама или как антиреклама. И то, и другое на нашем форуме запрещено. Спасибо за понимание. -
Добрый день.
Ваш банк руководствуется следующими нормативными актами и оформил запрос в весьма деликатной форме (как просьбу, а не как требование). Видимо у Вас не слишком крупные суммы расчетов, однако довольно часто повторяющиеся.
Безусловно, Вы можете отказать, однако если банк не станет исполнять возлагаемые на него обязанности, он попросту лишится лицензии и тогда Вы же и окажетесь в числе пострадавших. -
Мария Ларичева, Добрый день.
Приношу свои извинения за излишнюю информацию.
Писал с мобильника так как в отпуске.
